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联邦所得税退税可以获得补贴，但仅限于过期子女抚养费或欠联邦或州政府的债务。联邦退款无法满足私人债务，如信用卡账单或私人贷款。此外，任何威胁要为此类债务扣押联邦退款的账单收款人违法。
允许的原因
发放所得税退税的实体是财政部的财务管理服务（FMS）。它还负责财政部抵消计划，该计划是出于授权原因而减少退款的计划。换句话说，财政部抵消计划可以为您提供退税。您的税收可能被强制或“抵消”的原因有四个：过期的子女抚养费;联邦机构的非税务债务;国家所得税义务;或欠你欠国家的失业补偿债务。
该计划如何运作
财政部抵消计划是政府机构的收集工具。它由FMS的债务管理服务或DMS运行。有债务抵偿资格的机构向DMS发送通知，其中包含债务收集的详细信息和授权。收到并核实后，偿还债务所需的金额将从您的联邦所得税退税中扣除。根据财政部的说法，非税收联邦债务可能包括“未付贷款，超过付款或向联邦工资或福利金支付接受者支付的重复款项，滥用的补助金以及联邦机构评估的罚款，罚款或费用。”违约政府学生贷款是欠联邦机构的非税务债务的一个例子。
通知
如果您的税款被抵消，FMS会通知您抵消金额，原始退款，代理机构获得的金额及其联系信息。您可以与代理机构纠正抵消。如果退款金额与FMS在通知中的金额不同，请联系美国国税局。如果您已经结婚，则债务属于您的配偶，并且您有权获得部分退款，您可以在提交税款后，或者通过您的1040,1040A或1040申请表格8379。 EZ。
债务收集者
债务收款人未与联邦政府签订合同以收取债务，对您的所得税退税没有任何管辖权。您的退款不能作为法院判决的一部分。债务人有时会告诉债务人他们将提供退税。这样做的收债员可以向联邦贸易委员会报告并在民事法庭起诉违反公平债务催收法案。该法案禁止收债员进行无法履行的威胁，例如让您因债务入狱或为联邦退税而入狱。