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投资组合分析是评估您的投资组合在回报率和风险方面的表现的有用工具。通过不仅关注您的个人投资的表现以及它们如何共同发挥作用，分析可以识别表现不佳或风险过高的资产，并提供指导，指出您的投资分配应在哪些方面发生变化，以确保您能够实现投资。目标。尽管每个投资者在绩效方面都有自己的目标，但是无论其策略如何，常规分析对任何投资组合都有用。投资组合分析是一个有用的工具，但它并非没有限制。
投资组合分析基础
在他的着作“投资组合选择：投资的高效多元化”中，作者Harry Markowitz在所有投资者共同分享的两个目标中确定了投资组合分析的基础。他们希望回报率很高，他们希望这种回报是可靠的，稳定的，不会受到不确定性的影响。这被解释为风险和回报之间的权衡。投资者愿意承担风险，但不会超过潜在回报的合理性。虽然最大化回报是投资者可以拥有的一个目标，但投资组合分析在降低风险和税收效率方面也具有优势。
风险和回报优势
马科维茨的“现代投资组合理论”和投资组合分析的观点，最终将在1990年获得他为纪念阿尔弗雷德·诺贝尔的Sveriges Riksbank经济科学奖，其重点是评估和管理投资组合的风险和回报。通过分析，可以识别和替换表现不佳的资产以及与其收益相关的风险过高的资产。这是非常有利的，因为由此产生的“优化”投资组合将具有与之前风险较小的相同预期回报或具有相同风险水平的较高预期回报。
税收优惠
除了最大化给定风险水平的回报之外，投资组合分析还有利于最小化对投资组合回报的税收影响。根据投资者的账户类型，证券类型和税收等变量，税收可以用于回报，并使其他有吸引力的投资充其量只是平庸。以税收效率为重点的投资组合分析可能有助于确定投资结构的方法，以最大限度地减少税收影响并增加投资者的净回报。
限制
即使经过最谨慎的规划和投资组合构建，过去的表现也绝不是未来结果的保证。在适当的情况下，即使是最经过深思熟虑的投资策略也会失败。此外，投资目标可能会随着时间而变化。例如，从职业生涯早期的长期增长到退休期间的资本保护，需要定期进行投资组合分析，以确保您的投资符合您的目标。