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雇主设立养老金计划，为员工提供退休收入。雇主和/或通过员工工资延期将捐款纳入计划。合格的计划为雇主提供税收优惠，员工在收到资金之前不会征税。不合格的计划提供较少的税收激励，但更灵活。滚动养老金计划需要分析新计划的利弊。这个过程很简单，但可能需要一些时间才能完成。
评估滚动选项并开始新帐户
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联系养老金计划管理员，讨论退出计划的任何要求。有时，这些信息可以在管理该计划的金融机构的网站上找到。检查您的网站声明。大多数计划要求您在获准从计划中转出资产之前达到特定的退休年龄和/或与公司分开。一些不合格的计划可能仍然存在（未滚动），并允许您在退休年龄提取资金，但不能在此之前提取资金。
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决定你应该在哪里推行养老金计划。美国国税局的翻车指南显示了各种类型的退休计划以及可以纳入的新计划。您拥有的养老金类型将写在您的声明或您在注册计划时收到的文件中。与财务顾问讨论您的目标和财务状况，以帮助选择正确的计划。了解新计划的运作方式以及投资的投资类型。询问展期与保留养老金的利弊以及新帐户收取的任何费用或佣金。
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开始一个帐户，将养老金转入。控制新帐户的金融机构将提供填写和签署的表格。一些养老金计划需要自己的翻转表格，因此请咨询您当前的计划管理员。请仔细按照说明填写表格。从一个机构直接翻转到另一个机构避免在移动中征税。向新财务顾问提供最新声明的副本。如果开设在线帐户，仍需要相同的信息。
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如果实际翻滚需要几周才能完成，请不要惊慌。有些机构仅按季度处理退休金。 （他们会仔细清算资产并关闭您的账户。）跟进您的养老金计划，以确保翻转正确完成。由股息引起的任何剩余金额应转入新账户。如果您的养老金计划向您发送了您的资金支票，请立即将其交给您的新财务顾问，因为翻转必须在60天内完成，以避免征税。