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现金存款有额外的报告要求，不适用于支票和其他类型的付款。银行必须报告任何可疑的现金存款，以及10,000美元或以上的大额现金存款。银行提交货币交易报告，告诉美国国税局（IRS）银行收到大额现金存款，这与其他类型的企业提交的表格8300不同。
交易定义
即使存款人没有提供10,000美元的单笔现金存款，银行也可以提交货币交易报告。此规定是指单笔交易，而非存款，因此如果银行认为整个存款属于同一交易，则必须发出报告。对于企业而言，这是指存入一天的收入。例如，如果一家零售商店在一天内从销售中存入6,000美元的现金，然后在第二天存入5,000美元，那么该银行就会记录两笔不同的交易并且不向美国国税局报告。如果经理在早上存入6,000美元而在晚上存入5,000美元，那么该银行将报告11,000美元的单笔存款交易。
可疑活动报告
银行还可以向美国国税局提交可疑活动报告。如果客户似乎从非法业务中洗钱，存入被盗资金或犯下其他罪行，银行只会以此形式发送，并且存款至少为5,000美元。银行可以提交任何规模存款的可疑活动报告。如果嫌疑人至少存入10,000美元，银行还会提交货币交易报告以及可疑活动报告。
鉴定
银行在提交货币交易报告时必须提供存款人身份证明，这也意味着存款人需要额外的文件才能进行大额现金存款。根据美国国税局（Internal Revenue Service）的说法，与银行的现有关系，例如承认客户的出纳员，并不足以证明存款人。银行的签名或借记卡或信用卡可用于较小的存款，但对于大额存款，存款人还必须提供护照，驾驶执照，军人身份证或其他政府颁发的身份证明文件。
货币服务报告
当银行提供货币服务时会有单独的可疑交易报告，例如向另一个国家的存款人的亲属发送支票或签发旅行支票。此报告在标准现金存款的报告阈值的一半处是强制性的，因此银行如果可疑交易大于2,500美元，则向美国国税局发送报告。