如何关闭Fidelity Roth IRA账户

投资者有时会认为关闭投资账户是有利的。如果您拥有富达的罗斯个人退休账户，您可以关闭它并将资金转到另一个罗斯账户或者只是提取资金。但是，关闭罗斯个人退休账户意味着如果提款不是合格分配，您可能会承担纳税义务。

您可以通过填写并以单一形式邮寄来关闭Fidelity IRA。信件：Medioimages / Photodisc / Photodisc / Getty Images

帐户关闭授权

要关闭您的Fidelity Roth IRA，请填写“关闭帐户授权”表格，该表格可在富达网站上下载。说明您是否需要扣缴税款。您可以选择接收支票或将您的Roth账户中的资金通过电子转帐方式发送到另一个账户。电子资金转账需要15美元。将授权邮寄到表单上的地址。富达还可能收取50美元的账户收费。

合格与应税分配

除非您在将资金从Fidelity帐户中取出后的60天内将资金存入另一个罗斯个人退休账户，否则它将被美国国税局（Internal Revenue Service）视为分配。如果分配合格，这笔钱是免税的。当罗斯至少5个日历年并且您满足以下条件之一时，分配是合格的：您是59岁半，您永久残疾，您继承了罗斯IRA或者您使用了这笔钱（最多$ 10,000），为第一个家。如果分配不合格，则投资收益应纳税。您可能还需要支付10％的早期分配罚金。