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消费者购买保险单以保护自己免受损失。可以购买政策来支付房屋或汽车的损坏，医疗费用或生命损失。保险代理人向潜在客户提供保险政策报价，以披露从各自公司购买保险单的成本和条款。在大多数情况下，损失风险越高，保险成本越高。
保险单的类型
消费者需要的保险类型将决定他或她收到的保险报价的类型。报价由获得销售财产和伤亡，生命和健康以及个人险保单的保险专业人士提供。消费者购买财产和意外伤害保险单以保护汽车或家庭等资产。为了补充医疗费用，我们提供健康保险。在亲人去世的情况下，人寿保险政策可以保障家庭经济。
信息收集
保险代理人必须收集有关潜在客户的重要个人信息，以确定他们将通过提供保险政策承担的风险等级。在房主或汽车保险报价中，有必要获取有关被保险人因盗窃，车祸或火灾等事件提交的先前索赔的信息。信用和工作历史等财务责任信息在保险报价中的使用越来越多。保险代理人可能需要收集客户的出生日期和社会安全号码以提供报价。
客户历史
客户的历史记录是报价流程的主要部分，有助于确定保险单的价格和条款。驾驶历史在汽车保险报价中起着重要作用，因为它给代理人一个关于潜在客户的驾驶员类型的指示。驾驶员愿意承担的风险越大，通常保险费就越高。人寿保险报价要求获取有关客户的病史，当前的医疗状况，生活方式，职业以及任何被视为危险或危及生命的课外活动的信息。
保险业
保险报价的承保过程考虑了决定保险公司通过向潜在客户提供保单所承担的风险金额的因素。承销商通过评估某些风险因素来计算风险的可能性。一些风险因素包括客户的年龄，驾驶记录，信用记录，医疗状况和之前提交的保险索赔。大多数保险公司都有严格的承保指导方针，只能承担他们所熟悉的风险水平。
注意事项
保险报价与保险单不同。报价不具约束力，这意味着双方，保险公司和消费者没有义务履行提供或收到报价的任何义务。报价仅供参考。当双方同意政策条款时，报价可以变成保险合同。这要求公司同意提供保险政策，并且消费者同意支付必要的保费以保持政策活跃。