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信托员是信托公司,银行或投资管理公司的受薪员工,提供信托服务。信任管理员管理和管理信托账户,并确保信托账户管理符合联邦和州法律。
职业路线
信托人员来自不同背景,雇主通常需要至少获得学士学位才能聘请缺乏经验的人来开始信托官职业道路。成为信托官的通常职业道路是在高级信托官的指导下开始的。信托业务很复杂,对于那些没有法律学位的人来说,在职培训是获得管理信托账户真实经验的唯一方法。
律师
许多信托官员拥有法律学位,不需要与具有不同教育背景的信托官员进行相同的在职培训。作为一名律师,信托官员已经熟练阅读法律协议并理解信托法和信托账户的税务后果。许多公司更喜欢信托部门的经理拥有法律学位。
职责
除了对指定账户负载的信任管理之外,当今世界的大多数雇主都要求信托人员担任信托销售人员。在大多数情况下,信托人员有一个新的业务销售目标要满足,如果他不符合销售目标,信任官员就会面临失去工作的危险。信托官员还担任财务顾问,协助客户进行房地产和财务规划,但与客户律师和税务专业人员合作。
证明
信托官员无需拥有任何形式的许可证。在信托领域工作三年后,许多信托官员都会获得认证信托和财务顾问(CTFA)认证,因为它是信托人员的着名认证。拥有CTFA的信托官员已通过了关于信任知识的综合考试,并且需要参加有关当前信任主题的定期继续教育课程以维持认证。