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可投资资产包括您的银行账户，存款证，共同基金，股票和债券中的余额。具有现金价值的保险合同也被视为可投资资产，退休账户中的资金也被视为可投资资产。房地产资产通常被归类为非流动性资产，因为您无法在任何特定时间出售房屋。您在私人公司中的所有权份额也代表了非流动性或不可投资的资产，因为您无法总是找到愿意购买您的股票的人。其他类型的财产，如汽车和珠宝，也是非流动性的，一些长期证券，你不能清算多年。
资产
投资
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投资顾问试图发现有关您可投资资产的信息，因为您可以清算您在其他金融机构持有的资产，并通过您的经纪人将这笔资金再投资。只要您购买证券，您的经纪人就会收到佣金。如果您没有清算您目前拥有的共同基金，而是将这些资金转移到另一家经纪公司，那么该公司仍然可以通过这些股票赚钱。大多数共同基金都会收取年度运营费用，而您的经纪人每次评估费用时都会获得佣金。
合并
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虽然您的经纪人可以从您整合可投资资产中受益，但您在结合账户时也可以赚钱。银行通常对储蓄账户采用分层利率，这意味着当您将两个独立账户的资金合并时，您可以获得更多利息。当您的整体购买量达到一定水平时，共同基金公司会减少销售佣金。如果整合可投资资产，则更有可能达到这些断点。
注意事项
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当您将所有可投资资产保存在一个地方时，您会面临经纪人或银行可能破产的风险。截至发布之日，联邦存款保险公司为每家银行提供最高250,000美元的银行存款保险。证券投资者保护公司为每家投资公司的每位客户提供高达50万美元的证券保险，但并非所有公司都是SIPC会员。因此，尽管合并账户有好处，但如果您拥有大量净资产，则应考虑将可投资资产分散到多家投资公司。