目录:
财务规划是制定财务目标路线图的正式过程，同时考虑到个人或企业的资产，负债和信用状况。财务规划服务允许企业和个人控制其财务账户，获得专业建议或咨询，以管理房地产，做出最佳保险决策，并评估股票期权。
意义
从预算家庭开支到创建退休基金储蓄账户，战略财务计划可以使个人或公司更容易地最大化现金流并做出可靠的投资决策。有效地分配和管理资金往往需要值得信赖的理财规划师的协助;财务规划服务帮助人们获得准确的评估和理解他们的财务状况，以便他们在分配金融资产时做出最佳决策。
功能
任何以房地产，高流动资产或现金形式积累了大量财富的人都可以利用财务规划服务。财务规划允许人们概述健康的财务未来，并利用任何可用的投资和股票期权;由于这是一个持续的过程，因此与个人财务顾问或经过认证的财务规划师协商，以制定可靠而有效的财务决策非常重要。
特征
财务规划始于对个人或公司的全面财务分析，其中可能包括创建财务分析报表。本声明概述了所有资产和负债，最后计算了净值。在审查个人或公司财务状况的每个方面后，财务规划师可以为最适合客户的投资，退休计划，教育资金，慈善捐赠和保险政策提出建议。
优点
许多人可以从起草财务计划中受益，并且不需要支付大量费用来获得专业理财规划师的服务。财务规划的主要好处包括：与值得信赖的顾问合作;评估风险承受能力;减少金融危机的影响，并防止金融危机首先发生;通过更有效地分配收入和资产来减税;投资有利可图的股票投资组合;制定合适的退休计划。
注意事项
一些银行和金融机构向客户或会员免费提供理财规划服务;对于有兴趣更有效地管理资金和资产，创建股票投资组合或有兴趣投资货币市场基金的人来说，这可能是一个有价值的选择。财务规划咨询通常是免费的，私营公司可能会收取持续服务的费用。