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如果您 - 或者您希望成为 - 证券行业的注册代表，申请破产不一定会破坏您的职业生涯。但是，你无法保密。各州都有自己的规则和条例，金融业监管局（通常称为FINRA）从2015年7月1日开始提高背景调查的要求。
FINRA做什么
FINRA是证券业的监管机构，它监管自己 - 它是自我监管的。 “证券交易法”于1934年赋予该组织生命。它由美国证券交易委员会监管，并授权经纪人和管理成员公司，其中包括与公众有业务往来的所有公司。 FINRA致力于确保符合道德标准，并采取行动，对经纪人，公司和代理人进行惩罚，这些经纪人，公司和代表已经掠过或以其他方式伤害了客户和客户。
您的举报义务
当您向证券公司申请工作时，您必须填写表格U4，即 证券业登记或转让统一申请， 并将其提交给您的雇主。如果您或您控制的公司在过去10年内申请破产，您必须在表格中包含此信息。虽然破产不是您的许可证的自动禁止，但未报告它是一个 法定取消资格。 如果您申请破产，您的申请将不会被自动接受。它受制于 人工审核流程 - 换句话说，FINRA将调查您的情况的详细信息。如果您的背景不包括其他令人讨厌的事件，例如犯有违规行为或有犯罪记录，您更有可能获得批准。
会员企业的角色
即使您没有披露破产申请，您的破产申请也很可能会被曝光。自2015年起，FINRA要求证券公司这样做 对所有申请人进行背景调查 并验证其表格U4中包含的信息。这包括 搜索公共记录 - 你的破产是公共记录的问题。您的经纪人不能将表格提交给FINRA，除非并且在完成背景调查之前必须在提交表格后的30天内完成公共记录检查。 FINRA也将进行自己的记录搜索。
破产法
除了FINRA的要求和规定，美国破产法也有自己的规定。如果您积极从事商品经纪人或股票经纪人工作，您只能申请第7章个人破产。如果您在法庭监督下偿还债务三到五年，您不能申请第13章破产形式。