银行向美国国税局报告什么交易？

银行保密法（BSA）于1970年通过，旨在帮助联邦当局发现并防止洗钱。该法案要求银行报告某些交易，而且要求不仅限于传统银行。经纪公司，赌场，发行和兑现贵金属和珠宝的经纪人和经销商的公司都受到相同的要求。

银行家和她的客户信用卡：Comstock / Stockbyte / Getty Images

跟踪大额现金交易

如果银行检测到客户在一天内进行了超过10,000美元的现金交易，则需要在15天内向美国国税局提交货币交易报告（CTR）。如果客户已经进行了多笔总计10,000美元的交易，那么银行必须提交点击率。交易可以在多个账户中 - 支票，储蓄，IRA或贷款。美国国税局将现金定义为货币，汇票，银行汇票，收银员支票和旅行支票。个人和商业支票不视为现金。如果银行怀疑涉及5000美元现金的可疑活动，则需要提交点击率。一些银行客户可以免税。虽然他们需要每年申请豁免，但不会报告经常为其业务需求存入和提取现金的零售和商业企业。