如何转移529计划

一旦您按顺序完成文书工作，将现有的529大学储蓄计划转移到另一个529计划相对容易。研究可用的529计划并找到最适合您投资需求的计划可能需要时间。确保您要转移的计划符合条件。

大多数529个计划每12个月有资格转移一次。

转移529学院储蓄计划

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验证您要转移的帐户是否符合条件。除非您正在更改受益人，否则大多数计划会限制您每12个月进行一次转帐。如果您要更换受益人，您当前计划的计划说明将告知您是否可以在不到12个月内转移帐户。

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选择要打开的新529计划。各州的计划差别很大。每个人都有不同的投资选择和费用结构。选择最符合您投资需求并且费用最低的计划。

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打开新的529帐户并提交所需的转帐文件。旧的529计划应该能够直接将帐户转移到新计划，称为直接翻转。很少有计划（如果有的话）会坚持向您发送支票，然后您将提交给新计划。