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首先，看看你去年的纳税申报表的正面。表格1040的第一部分列出了您征税的所有不同收入来源。查看列出社会保障收入的行。如果在该行的表格右侧列出了一个数字（例如11,491美元），那么您有应纳税的社会保障收入。
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如果您是单个申报者，如果您修改后的调整后总收入为25,000美元或更高，如果您共同提交，则社会保障收入仅为32,000美元或更高。不幸的是，甚至某些形式的免税收入，如市政债券利息，也可用于计算这一收入门槛。
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如果您的纳税申报表明您因社会保障收入而缴纳税款，则可能会有补救措施。确定您的社会保障税收的公式包括所有形式的应税投资收入，例如利息，股息和资本收益。将部分或全部这些收入项目重新分配到延税或免税账户或车辆可以减少或取消您的社会保障收入税。
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有几种方法可以取消您的应税投资收入税。一种方法是将应税的计息工具（如公司债券，CD或优先股）转入税收延期工具，如固定或可变年金。另一种方法是出售您的应税投资并在传统或罗斯IRA内购买，尽管这种方法可以产生当前的应税资本收益。请记住，可能没有必要出售或重新定位您的所有应税投资;您只想出售或重新定位足以将您的收入降低到您的社会保障福利不征税的地方。这个等式中的实际因素通常来自应税利息，这些利益仅仅是再投资，而不是作为收入支付。如果在年金或IRA内增长，这种“未使用”的利息将不计入收入。对于拥有数十万美元债券或CD的投资者而言，固定年金可以提供更高的利率，税收减免和其他福利。