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现金交易通常具有有限的文件，这使它们成为诸如洗钱和逃税等犯罪活动。为了帮助打击这些犯罪，美国银行填写文件，记录进入其机构的大量现金。存款金额要求基于银行保密法规定的规定。
银行保密法
1970年的“银行保密法”是一项联邦法律，要求记录大量现金交易。其目的是通过创建可用于跟踪以前匿名交易的现金交易记录来阻止洗钱。自创建以来，它在刑事，税务和其他监管调查中很有用。
你能存多少钱？
“银行保密法”成立后，银行和其他组织不得不改变现金处理方式。以前，您可以存入或取出尽可能多的钱，而无需向政府报告。在立法之后，法律要求银行填写文件，记录超过10,000美元的现金存款。请记住，“现金”一词包括用于这些目的的汇票，外币或银行汇票。
所需的文书工作
当您向银行存入超过10,000美元的现金交易时，银行必须填写货币交易报告（CTR）。它包括交易中包含的所有各方的信息，包括您自己，参与交易的任何其他人和银行。然后银行通过银行保密法将表格提交给美国财政部。
这不仅仅是银行
有些人错误地认为，只有银行必须遵守“银行保密法”的规定。实际上，如果您在做生意或交易时收到10,000美元或更多的现金交易，您也必须报告。您必须向美国国税局提交表格8300，其中包括您的信息，您收到钱的人的信息以及交易的详细信息。