“个人理财”可以成为一个简单的话题。你什么时候从储蓄账户毕业并偿还债务到需要资金经理的明确的套装和领带声音服务？它不像“买股票，聘请财务顾问”那样黑白分明，但如果你能回答几个关于你的钱和目标的问题，你就可以知道是否值得与专业人士交谈。
有几个广泛认同的情况，您可能不需要付费的财务顾问。战略家巴里格拉斯曼，写作 福布斯 ，建议如果你喜欢自己玩投资游戏，可能值得坚持你的应用程序。如果您的大部分财务工作都是自动化的，例如存款或账单支付，这也适用;这是一种在不过度思考的情况下建立财富的好方法。最后，如果您只需要税务帮助，请知道何时提出要求。
据投资顾问克里斯汀麦克法兰说，你不知道你不知道什么。写作 街道 7月份，麦克法兰说，值得花时间弄清楚是什么阻碍了你研究金融服务的建议。如果您认为您的资金状况过于简单，或者资金经理似乎过于昂贵，您可能会低估您必须获得的收益。
考虑与您认为可以信任的专业人士进行初步会面，特别是如果他们是由您尊重的人推荐的话。避免鲨鱼：研究表明，电影式反社会人士制造了可怕的顾问。但直接提问可能会给你一些有价值的答案，帮助你的钱开始更加努力。