目录:
风险对投资者来说是生活中的事实。即使是联邦投保的存款证也存在利率风险，这意味着利率的上升可能会让你在CD成熟之前陷入低于市场的收益。计算风险敞口是精明的投资者用来评估和管理风险的工具之一。这很重要，因为了解他们面临的风险的投资者可以做出更好的投资选择。
风险和曝光
风险是可能发生可能的负面事件的可能性。在投资方面，这意味着不利事件会导致您赔钱。例如，如果您购买债券，债券发行人有可能违约，让您失去运气和资金。风险暴露计算会告诉您由于不良事件可能会损失多少。
估计风险概率
在计算风险敞口之前，您需要合理估计风险事件发生的概率。假设您正在考虑投资公司债券。做一些研究，找出债券的违约风险。例如，在21世纪初期，穆迪评级为投资级别的公司债券的历史违约率为2.09％。非投资级公司债券违约率高达31.37％。您可以通过使用金融出版物或政府消息来源或向经纪人寻求帮助，找到其他事件的可比数据，例如创业公司失败或商业房地产价值下降的可能性。
风险暴露公式
计算风险敞口的公式是风险发生时的总损失乘以风险实际发生的概率。假设您计划购买价值10,000美元的投资级公司债券。如果发行人违约，您的损失可能达到全部10,000美元。如果违约风险为2.09％，则将10,000美元乘以.0209会给您带来209美元的风险敞口。
评估风险暴露
将风险暴露作为投资指南需要一些明智的解释。例如，具有高风险和低潜在损失的投资可以产生与低风险投资相同的风险，并且可能存在大量损失。另一个需要考虑的问题是预期的投资回报。鉴于潜在利润，您需要判断风险是否可以接受。