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投资组合风险是投资组合可能无法实现其目标的可能性。有许多因素会导致投资组合风险，虽然您可以将它们最小化，但您永远无法完全消除它们。
系统性风险
系统性风险是您永远无法消除的风险因素，会导致投资组合风险。系统性风险包括与利率，经济衰退，战争和政治不稳定相关的风险，所有这些都可能对公司及其股价产生重大影响。就其性质而言，这些风险因素在某种程度上是不可预测的。虽然您可能能够确定利率的长期趋势，但您无法预测其上涨或下跌的数量。在大多数情况下，股票市场将在预期的变化中定价，早在个人投资者考虑之前。
非系统性风险
也称为特定风险，它涉及与您的投资组合中拥有特定公司股票相关的风险。这种风险可以控制，或至少最小化。随着您增加投资组合中不同公司的数量，您实际上将风险分散到您的投资组合中，从而减少表现不佳的股票的整体影响。
多样化
多样化，或不将所有鸡蛋放入一个篮子，是降低投资组合中特定风险的主要方法。您不仅需要拥有许多不同的公司，还需要拥有来自不同行业的公司。如果您将所有资金投入银行股票，您可以减少一家公司对您的资金的影响，但您没有消除该行业可能对您的投资产生的影响。
不仅仅是股票
进一步改善投资组合多元化的方法是投资其他资产类别。均衡的共同基金将部分基金的资金投入股票，债券和短期现金投资（如国库券）。通过添加具有更高安全性和提供收入的投资，您还可以降低投资组合风险。
了解您的风险承受能力
清楚地了解您对风险的容忍度是实现投资目标的重要因素。人们很容易驾驭股票市场的浪潮，这种市场每天都在增长，并且看不到尽头，但是当发生崩盘或长期的日常损失时，这是一个完全不同的故事。在这些时间内了解您的舒适程度有助于消除在错误的时间做出草率决定的可能性。