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雇主通常会提供员工股票期权计划，也称为员工持股计划，这些计划基于年度利润。这些与雇主赞助的退休计划（例如401k）不同。雇主可以维持两个员工计划，以获得ESOP计划的大额税收减免和401k的多样化，总捐款限制为年收入的25％。将ESOP库存移至401k取决于两个接受转移的计划。
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通过拨打ESOP年度报表上的号码联系ESOP计划管理员。说明您想将ESOP库存转移到401k计划中，并了解ESOP计划是否允许这样做。如果计划允许转移，请索取所需的任何文书工作。
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通过拨打声明中的号码联系401k计划管理员，询问该计划是否接受来自ESOP的转移或翻转。美国国税局（Internal Revenue Service）允许此交易，但最终决定取决于每个管理员。从管理员处请求文书工作（如果有）。
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填写所有文件，签名并为自己和每个管理员制作副本。将从ESOP管理员处收到的原始文件与401k管理员文书的副本邮寄给ESOP管理员。将401k文书工作与ESOP文书的副本邮寄给401k管理员。