国际汇款限额

汇款转账以电子方式向海外汇款。例如，您可以使用银行的汇款服务向印度的商业伙伴或挪威的家庭进行国际汇款。目的地的银行或服务为指定的收件人持有资金。国际转移对犯罪分子来说是一种有用的工具，因此大规模转移支付受到政府的审查。 2013年生效的汇款规则使用户有权获得有关提供商费用的信息。

一位女士正在排队等候银行.Credit：Comstock Images / Stockbyte / Getty Images

货币交易报告

10,000美元或以上的汇款转账需要银行或汇款提供商发行货币交易报告。联邦政府设定了这一限制，以防止洗钱者或毒贩在没有被注意的情况下转移资金。金融机构必须要求提供个人身份证明，例如您的社会安全号码，姓名和其他官方文件。将大型事务构建为几个较小的事务以避免限制是非法的。可能的处罚包括五年监禁和250,000美元的罚款。如果犯罪涉及超过10万美元，则处罚加倍。

消费者披露

从2013年开始，联邦政府对处理国际转账的汇款提供商实施了新的限制。在您付款以发送汇款后，提供商必须告诉您汇率并说明汇款将在多长时间内提供给汇款人。提供商还列出了其收取的费用和税款以及转让链中其他方收取的费用。通常你在付钱后半小时改变主意并取消转移。

银行限额

个人汇款提供者可以对汇款设定自己的限制。例如，“福布斯”在2013年报道称，J.P。摩根大通不允许从银行的基本商业账户进行任何国际转账。升级到基本以上的企业可以收取转账费用。富国银行表示，它根据包括目的地在内的多个因素为其ExpressSend服务设定了限制。例如，最快的发送邮件汇款到墨西哥是1,500美元; 5000美元到印度到越南，3000美元。

红旗

政府特别关注一些交易，这些交易虽然不被禁止，但可能是洗钱的迹象。例如，联邦金融机构检查委员会表示，向称为“保密避风港”的国家汇款可能是您洗钱或藏钱的标志。另一个红旗是指您的转账无法识别收件人，但只是告诉银行将钱提供给显示正确身份的人。沿着这些方向的多次转移可能会引起政府的更多关