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由于洗钱是一个问题，1970年银行保密法通过，其中包括许多条款，以帮助联邦政府确定潜在的洗钱。由于洗钱通常涉及现金，因此该法案的要求主要集中在现金交易上。自1970年以来，国会多次扩大了BSA的规定，包括美国爱国者法案。截至2011年，必须向国税局报告许多不同的现金交易。
报告
根据美国国税局的说法，银行，信用合作社，储蓄机构，保险公司，股票经纪人，赌场或任何出售“储值”工具（如汇票或出纳支票）的企业必须记录并报告任何超过10,000美元的现金交易。在24小时内的单笔交易或一系列交易中。这些组织还必须报告任何被认为可疑的活动。
货币交易报告
根据BSA，任何现金交易10,000美元或以上必须报告给IRS，无论情况如何。这些报告称为货币交易报告。此外，如果交易是由同一实体或代表同一实体进行的，并且交换的现金总额超过10,000美元，则在24小时内涉及现金的多笔交易必须被视为单笔交易。除了向美国国税局报告这些交易外，如果交易涉及汇票，收银员支票或旅行支票等工具，该机构还必须将交易记录在其货币工具日志中。此表格必须保存在金融机构现场，并应审查员或审计员的要求随时生成，以验证合规性。 MIL必须保存五年。
可疑活动报告
任何金融机构的员工培训的一部分包括识别洗钱的迹象。必须报告2,000美元的亲自交易，这些交易显示与洗钱或任何其他违反银行保密法有关的迹象。这些报告称为可疑活动报告。如果银行认为任何规模的交易都是可疑的，银行也必须提交SAR。还必须报告5,000美元或更多的多个相关交易。机构也不能告知客户由于交易而提交了SAR。
豁免人士
由于某些个人或企业定期进行大量超过10,000美元的现金交易，因此银行可以选择将这些客户排除在点击率报告之外。银行可以向美国国税局提交“豁免人指定”表格，以指定客户为BSA下的CTR报告的豁免。此指定持续两年，因此银行必须每两年重新填写表格以续订其客户的豁免。
鉴定
除了报告交易外，金融机构还必须在向美国国税局提交货币交易报告时提供存款人身份的证明。这意味着，在进行任何大额现金存款时，存款人必须提供额外的身份证明文件，例如护照，驾驶执照，军人身份证或其他政府签发的身份证。此外，根据美国国税局的说法，与银行或识别客户的银行官员建立的关系并不构成积极识别存款人的证据。