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与专注于个人证券选择的经典证券分析的投资方法不同，证券投资是一种现代投资方法，涉及资产配置和多样化以构建一系列投资。投资面临的最大挑战是投资未来表现的不确定性以及潜在投资损失的风险。不依靠单一投资的投资结果，证券投资可以通过抵消组件投资中的不同投资回报来对冲投资风险。
风险分散与减少
证券投资是关于降低风险而不是增加收益。很可能在某些年份，基于安全分析的个人投资回报超过了证券投资的回报。然而，从长远来看，由于投资组合内各种投资的风险分散，投资组合投资能够提供稳定的回报率，平均回报率高于个人投资回报率。证券投资寻找不相关或负相关的不同资产类别，例如将股票和债券结合起来以平衡波动性。
最小安全性分析
传统的安全选择需要在时间和资源方面付出相当大的努力来执行所谓的经济，工业和公司的三步分析。虽然证券投资涉及收集个人证券的集合，但重点不在于每个证券的优点，而在于它们如何适应投资组合的预期整体表现。无论经济环境如何变化，一些投资组合一旦建成，就可以不进行调整。当投资结果不仅仅取决于单个证券的预期高于平均水平的表现时，安全筛选等简单的安全分析技术可以将安全分析的工作保持在最低限度。
系统投资方法
由于证券投资远离单纯的个人证券选择，它采用了一种系统的投资方法，从长远来看，该方法应该使投资组合的所有者受益。为了实现这样一个积极的长期目标，投资组合投资始于设定投资组合目标，然后制定投资策略。评估预期收益率和风险承受能力的水平，以便可以将不同的权重分配给不同的资产类别和类别。投资组合投资的未来表现取决于整体投资政策，该政策致力于确保一种证券的损失得到另一种证券的收益补偿。
被动投资风格
持续买卖的积极投资管理增加了交易成本，并且当短期持有期导致资本收益作为普通收入征税时，具有税务影响尤其令人担忧。虽然个人安全选择依赖于主动选股来影响绩效，但投资组合投资旨在被动管理，最大限度地减少投资组合失误，以实现必要的投资组合再平衡。只要投资组合的总风险状况保持不变，分配给不同资产和证券的权重的设定百分比就不必响应市场的每一步甚至经济。